rechtsanwalt    
8 (800) 777-34-76 ещё телефоны

г. Краснодар ул. Восточно-Кругликовская 24

+380443928644

г. Харьков, Полтавский шлях 296 А

+3726680306

Harju maakond, Tallin, Keshkina linnaosa, Endia tn 4, 10142

Доставка по России и СНГ Оплата картами
Доставка документов по России и странам СНГ | Принимаем карты оплаты

Так же имеются готовые компании с полученной лицензией

SIA BITCORP

Дата регистрации:

2018-01-092018-01-09

Счет открыт в банке:

Bank MillenniumBank Millennium

Лицензия:

Лицензия КриптовалютЛицензия Криптовалют

Стоимость:

30000 EUR30000 EUR

SIA BITCORP

Дата регистрации: 2018-01-09 Эстония
Счет открыт в: Bank Millennium
Лицензия Криптовалют
30000 EUR
Купить

ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Работа с криптовалютами: где получить лицензию

На сегодняшний день практически нет государств, выдающих специальные лицензии на работу конкретно с криптовалютами. В основном, страны, старающиеся регулировать и контролировать этот рынок, относят работу с виртуальными деньгами к финансово-инвестиционной деятельности. Как следствие, для выпуска криптовалюты или осуществления деятельности профессионального посредника потребуется финансовая лицензия, которая выдается регулятором той или иной юрисдикции.

Лицензирование работы с виртуальными валютами в Швейцарии

В Швейцарии регистрацию предприятия, работающего с электронными деньгами, можно пройти в кантоне Цуг. Расходы здесь достаточно высоки, однако налоговые ставки низкие и что самое главное, местная власть лояльно относится к такого рода стартапам.

Однако отдельного законодательства, регулирующего операции с виртуальными деньгами и статус криптовалюты в Швейцарии нет. Такая деятельность попадает под нормы законодательства о финансовом посредничестве. Как следствие, работа с блокчейном лицензируется, как финансовая деятельность. Коммерческие организации же, осуществляющие куплю-продажу валюты, а также операторы торговых платформ в такой лицензии не нуждаются.

Лицензионным органом и главным регулятором операций с криптовалютами является FINMA – Служба надзора за финансовыми рынками. Она проводит лицензионную процедуру и выдает лицензии (банковские, финансового посредника).

    Для того чтобы получить лицензию FINMA необходимо:

  • располагать офисным помещением на территории Швейцарии;
  • предоставить бизнес-план с указанием рисков, возникающих при использовании криптовалют и проведении операций с ними;
  • соответствовать требованиям относительно размера капитала и ликвидности активов;
  • предоставить аудиторам все необходимые для плановых и внеплановых проверок документы.

На сегодняшний день в кантоне Цуг лицензионную процедуру успешно прошла лишь одна компания «Харо». В принципе, можно сказать, что выдача лицензий предприятиям, работающим с виртуальными деньгами в Швейцарии большая редкость. Процесс утомительный, длительный и трудозатратный.

Однако, есть и альтернативный вариант. Можно вступить в SRO. Это саморегулируемые организации, которых в Швейцарии дюжина. Такие организации следят за соблюдением финансового законодательства компаниями-членами и могут штрафовать за нарушение законов.

Также хотелось бы отметить, что недавно было предложено отменить лицензирование финтех-компаний с годовым оборотом свыше 1 миллиона франков.

Лицензирование работы с криптовалютами на о. Мэн

Контролируемый Великобританией остров Мэн по праву считается одним из финансовых центров мирового масштаба. Это государство привлекает бизнесменов других стран относительно низкими налоговыми ставками для частных лиц, ощутимыми льготами для компаний и отсутствием налогообложения фирм-нерезидентов. Тянутся сюда и предприятия, работающие с криптовалютой. На о. Мэн с блокчейном работает несколько десятков компаний.

    Позиция государства по отношению к финтеху следующая:

  • Интерес к криптовалютам в целом и биткоину в частности неустанно растет, а рынок интенсивно развивается. Поэтому правительство острова лояльно относиться к компаниям, работающим с виртуальными валютами. Главное чтобы такие участники рынка не нарушали финансового законодательства государства и не оказывали негативного влияния на репутацию о. Мэн, как финансового и делового центра международного масштаба.
  • На данный момент государство не считает целесообразным разработку и внедрение специального правового режима для блокчейн-компаний, так как этот рынок находится на стадии развития.
  • Правительство не может гарантировать потребителям компаний, работающих с криптовалютой, особую защиту. Поэтому они должны осознавать все возможные риски работы с такими предприятиями.
  • В будущем будет разработан закон, позволяющий контролировать работу блокчейн-компаний.

По большому счету, главное для Комиссии по финансовому надзору то, чтобы фирмы, работающие с криптовалютами, не нарушали законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных незаконным путем. То есть, если блокчейн-предприятие подозревает, что с помощью ее услуг легализируют преступные доходы, оно обязана поставить в известность Комиссию по финансовому надзору.

Также участники рынка криптовалют обязаны идентифицировать своих клиентов и сохранять данные о проведенных финансовых операциях.

Стоит отметить, что о. Мэн принял новые правила для онлайн-казино и теперь они могут оперировать виртуальными валютами так же, как и другими видами валют.

Специальная лицензия для работы с криптовалютой на острове не нужна.

Где лучше зарегистрировать счет для операций с биткоинами?

Работа с биткоинами имеет свои особенности и трудности. В первую очередь из-за отсутствия четкого законодательства, регулирующего операции с криптовалютой. Кроме того, государственные органы многих стран, пусть и неофициально, но негативно относятся к виртуальным деньгам. Исходя из этого, у многих возникает естественный вопрос: как открыть счет для проведения операций с биткоинами?

Итак, традиционный счет в банке открыть практически невозможно. Единственное исключение – «Bitcoin-Bank», недавно открывшееся в Нью-Йорке финансово-кредитное учреждение, проводящее операции с биткоинами и принимающее вклады в этой криптовалюте.

В принципе, для того чтобы работать с биткоинами наличие банковского счета необязательно. Нужно просто создать биткоин-кошелек. Банк может потребоваться только при необходимости перевести биткоины в другую валюту. Кошелек можно создать с помощью различных сервисов. Пароль к нему следует хранить особо тщательно, так как восстановлению он не подлежит.

    Так как же можно покупать и продавать биткоины или другую криптовалюту?

  • Биткоин биржи. Можно зарегистрироваться на биткоин-бирже и проводить операции через нее. Достаточно много форекс-брокеров торгуют криптовалютой. Для того чтобы проводить операции с биткоинами понадобится брокерский счет, пополненный любым способом (банковская карта, ВебМани, Киви и т.д.).
  • Тематические форумы. На таких формах всегда достаточно много предложений о приобретении и продаже биткоинов, но такой способ проведения операций с этой криптовалютой считают рискованным и небезопасным.
  • Обменники. Через обменную систему можно перевести биткоины в другую виртуальную валюту.
  • Платежная система WebMoney. Эта платежная система поддерживает операции с биткоинами. Для того чтобы перечислять биткоины, нужно создать свой биткоин-адрес в WebMoney и перечислять на него криптовалюту с биткоин-кошелька.
  • «Биткоиноматы». Автоматические обменные пункты – аналоги обычных банкоматов. На сегодняшний день их очень мало.

Виртуальные валюты в Эстонии: лицензирование и его преимущества

Немало крупных компаний тщательнейшим образом выбирают платежную систему и меняют ее очень неохотно. С каждым днем конкуренция возрастает, и привлекать новых клиентов становится все сложнее. Лицензию на право проведения операций с электронными деньгами желают получить многие, особенно лицензию, выданную одной из стран Европейского союза. Лицензия на электронные деньги, выданная в ЕС, будет служит надежной гарантией безопасности компании. Для прохождения процедуры лицензирования следует выбирать страны с наиболее лояльными требованиями. Среди таких стран-членов Европейского Союза находится Эстония.

Преимущества регистрации платежной системы в Эстонии

  • Эстония является членом Европейского Союза и в это государство славится привлекательными условиями для предприятий, работающих в области e-commerce. Страна стабильна, как в политическом, так и в экономическом плане. Контролирующие органы лояльны к бизнесу.
  • Эстония не является оффшорной юрисдикцией, но это государство пользуется авторитетом и доверием у членов ЕС и других стран. Лицензия платежной системы, выданная Эстонией, послужит подтверждением надежности компании, ее получившей. Кроме того, пройти лицензионную процедуру тут не так уж и сложно, а также дешевле, чем во многих других юрисдикциях.
  • Эстонская лицензия на платежную систему позволяет работать не только в этом государстве, но и на территории всего Европейского Союза.

Для прохождения лицензионной процедуры нужно подать заявление в выдающий лицензии и регулирующий деятельность таких компаний орган (EFSA), а также необходимый пакет документации (устав, бизнес-план, данные об участниках и прочее).

Хотите получить лицензию платежной системы в Эстонии?

Такие лицензии эстонское государство выдает исключительно компаниям-резидентам своей страны. После прохождения процедуры лицензирования предприятие может оперировать виртуальной валютой не только на эстонской территории, но также и в других странах-членах ЕС. Участников (акционеры и руководство) предприятия тщательно проверяют.

    Они должны иметь:

  • финансовое, экономическое или юридическое образование, подтвержденное соответствующими документами;
  • резюме, рекомендации, опыт финансовой работы;
  • отличную бизнес-репутацию;
  • отсутствие судимости;
  • хорошее финансовое состояние.

Величина инвестиционного капитала такой компании составляет 350 тис. евро, размер уставного капитала – 50 тыс. евро.

Заявление на получение лицензии платежной системы рассматривается не более полугода.

Для регистрации компании, работающей с электронными деньгами и получения лицензии лучше всего обратиться к профессиональным юристам ,которые помогут пройти все процедуры грамотно и с ожидаемым результатом.

 

Подпишитесь на наш Телеграм канал RechtsanwaltТелеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе


Оформите заявку

на бесплатную консультацию прямо сейчас
или позвоните нам: 8 (800) 777 34 76

Новый закон об оффшорах

Дата: 2015-02-12

Новый закон об оффшорах Госдумой РФ  18 ноября этого года был одобрен законопроект о деоффшоризации. Закон приняли в двух чтениях. Депутаты каждой из фракций активно участвовали в его разработке. Текст документа опубликован на официальном портале для государственной правовой информации. Закон был одобрен Советом Федерации, подписан Президентом и 25 ноября вступил в силу. Согласно новому з...

Лайткоин – что это за криптовалюта, характеристики и способы получения

Дата: 2019-06-26

Лайткоин: особенности и специфика криптовалюты Litecoin (LTC) – виртуальная цифровая валюта, основанная на том же открытом исходном коде, что и Bitcoin, но имеющая некоторые отличия. Лайткойн был создан с целью получения дополнительного средства платежа, поэтому эту монету иногда называют «электронным серебром», тогда как биткоин – «электронным золотом». Запуск LTC состоялся 12 ноября 2011 год...

Как стать резидентом ОАЭ – способы получения и необходимые документы

Дата: 2018-06-12

Как стать резидентом ОАЭ Если благополучные Объединенные Арабские Эмираты интересуют вас не только, как страна для туризма, а вы задумываетесь о том, чтобы найти работу в ОАЭ, открыть там свой бизнес или переехать на ПМЖ, то вам понадобиться стать резидентом этого государства, то есть получить резидентскую визу. Такая виза представляет собой документ, дающий право гражданину другой страны своб...

КАКОЙ БИЗНЕС ОТКРЫТЬ В ГЕРМАНИИ? ПОПУЛЯРНЫЕ ИДЕИ ДЛЯ СВОЕГО БИЗНЕСА

Дата: 2018-01-09

Какой бизнес открыть в Германии? Популярные бизнес идеи Как эмигранту открыть свое дело в другой стране? Как найти нишу на немецком рынке, преодолев конкуренцию. Организовать своё дело в Германии нашему соотечественнику - не простая задача, но вполне выполнимая. Даже имея базовый уровень знаний языка, приложив определенные усилия и старания, выбрав актуальное направление деятельности можно пол...

Криптовалюта Ethereum: что это такое, обзор

Дата: 2019-06-26

Криптовалюта ETHEREUM Ethereum (Эфириум, Эфир, ЕТН) – не только виртуальная монета, но и открытая для всеобщего пользования платформа на основе blockchain-технологий, которая позволяет создавать и продвигать в свет децентрализованные приложения. При создании ЕТН разработчики преследовали конкретную цель: предоставить обществу волюту, лишенную недостатков Биткоина. Создателем Ethereuma является ...

Организация ICO – инвестиции в криптовалютные проекты

Дата: 2018-04-28

ICO – выгодные инвестиции в криптовалютные проекты Стремительное развитие и растущая с каждым днем популярность криптовалют и технологии блокчейн спровоцировало появление новой формы инвестирования - ICO (Initial Coin Offering). Что такое ICO-проекты? Чем они выгодны своим инициаторам и инвесторам? Как это работает? Попробуем разобраться. ICO: максимально просто о сложном По своей сути, ICO ...

БЫСТРЫЙ РАСЧЕТ СТОИМОСТИ

Яндекс.Метрика