На сегодняшний день практически нет государств, выдающих специальные лицензии на работу конкретно с криптовалютами. В основном, страны, старающиеся регулировать и контролировать этот рынок, относят работу с виртуальными деньгами к финансово-инвестиционной деятельности. Как следствие, для выпуска криптовалюты или осуществления деятельности профессионального посредника потребуется финансовая лицензия, которая выдается регулятором той или иной юрисдикции.
В Швейцарии регистрацию предприятия, работающего с электронными деньгами, можно пройти в кантоне Цуг. Расходы здесь достаточно высоки, однако налоговые ставки низкие и что самое главное, местная власть лояльно относится к такого рода стартапам.
Однако отдельного законодательства, регулирующего операции с виртуальными деньгами и статус криптовалюты в Швейцарии нет. Такая деятельность попадает под нормы законодательства о финансовом посредничестве. Как следствие, работа с блокчейном лицензируется, как финансовая деятельность. Коммерческие организации же, осуществляющие куплю-продажу валюты, а также операторы торговых платформ в такой лицензии не нуждаются.
Лицензионным органом и главным регулятором операций с криптовалютами является FINMA – Служба надзора за финансовыми рынками. Она проводит лицензионную процедуру и выдает лицензии (банковские, финансового посредника).
Для того чтобы получить лицензию FINMA необходимо:
На сегодняшний день в кантоне Цуг лицензионную процедуру успешно прошла лишь одна компания «Харо». В принципе, можно сказать, что выдача лицензий предприятиям, работающим с виртуальными деньгами в Швейцарии большая редкость. Процесс утомительный, длительный и трудозатратный.
Однако, есть и альтернативный вариант. Можно вступить в SRO. Это саморегулируемые организации, которых в Швейцарии дюжина. Такие организации следят за соблюдением финансового законодательства компаниями-членами и могут штрафовать за нарушение законов.
Также хотелось бы отметить, что недавно было предложено отменить лицензирование финтех-компаний с годовым оборотом свыше 1 миллиона франков.
Контролируемый Великобританией остров Мэн по праву считается одним из финансовых центров мирового масштаба. Это государство привлекает бизнесменов других стран относительно низкими налоговыми ставками для частных лиц, ощутимыми льготами для компаний и отсутствием налогообложения фирм-нерезидентов. Тянутся сюда и предприятия, работающие с криптовалютой. На о. Мэн с блокчейном работает несколько десятков компаний.
Позиция государства по отношению к финтеху следующая:
По большому счету, главное для Комиссии по финансовому надзору то, чтобы фирмы, работающие с криптовалютами, не нарушали законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных незаконным путем. То есть, если блокчейн-предприятие подозревает, что с помощью ее услуг легализируют преступные доходы, оно обязана поставить в известность Комиссию по финансовому надзору.
Также участники рынка криптовалют обязаны идентифицировать своих клиентов и сохранять данные о проведенных финансовых операциях.
Стоит отметить, что о. Мэн принял новые правила для онлайн-казино и теперь они могут оперировать виртуальными валютами так же, как и другими видами валют.
Специальная лицензия для работы с криптовалютой на острове не нужна.
Работа с биткоинами имеет свои особенности и трудности. В первую очередь из-за отсутствия четкого законодательства, регулирующего операции с криптовалютой. Кроме того, государственные органы многих стран, пусть и неофициально, но негативно относятся к виртуальным деньгам. Исходя из этого, у многих возникает естественный вопрос: как открыть счет для проведения операций с биткоинами?
Итак, традиционный счет в банке открыть практически невозможно. Единственное исключение – «Bitcoin-Bank», недавно открывшееся в Нью-Йорке финансово-кредитное учреждение, проводящее операции с биткоинами и принимающее вклады в этой криптовалюте.
В принципе, для того чтобы работать с биткоинами наличие банковского счета необязательно. Нужно просто создать биткоин-кошелек. Банк может потребоваться только при необходимости перевести биткоины в другую валюту. Кошелек можно создать с помощью различных сервисов. Пароль к нему следует хранить особо тщательно, так как восстановлению он не подлежит.
Так как же можно покупать и продавать биткоины или другую криптовалюту?
Немало крупных компаний тщательнейшим образом выбирают платежную систему и меняют ее очень неохотно. С каждым днем конкуренция возрастает, и привлекать новых клиентов становится все сложнее. Лицензию на право проведения операций с электронными деньгами желают получить многие, особенно лицензию, выданную одной из стран Европейского союза. Лицензия на электронные деньги, выданная в ЕС, будет служит надежной гарантией безопасности компании. Для прохождения процедуры лицензирования следует выбирать страны с наиболее лояльными требованиями. Среди таких стран-членов Европейского Союза находится Эстония.
Для прохождения лицензионной процедуры нужно подать заявление в выдающий лицензии и регулирующий деятельность таких компаний орган (EFSA), а также необходимый пакет документации (устав, бизнес-план, данные об участниках и прочее).
Такие лицензии эстонское государство выдает исключительно компаниям-резидентам своей страны. После прохождения процедуры лицензирования предприятие может оперировать виртуальной валютой не только на эстонской территории, но также и в других странах-членах ЕС. Участников (акционеры и руководство) предприятия тщательно проверяют.
Они должны иметь:
Величина инвестиционного капитала такой компании составляет 350 тис. евро, размер уставного капитала – 50 тыс. евро.
Заявление на получение лицензии платежной системы рассматривается не более полугода.
Для регистрации компании, работающей с электронными деньгами и получения лицензии лучше всего обратиться к профессиональным юристам ,которые помогут пройти все процедуры грамотно и с ожидаемым результатом.
Обмен криптовалют онлайн. Как выбрать онлайн обменник криптовалют
Дата: 2018-12-18
Обмен криптовалют онлайн Обмен криптовалют осуществляет онлайн обменник. Это веб сервис, на котором можно совершать покупку или продажу интересующей вас криптовалюты, согласно установленному системой курсу. Обменивать можно одни криптовалюты на другие или же криптовалюты на фиатные деньги и наоборот. Онлайн обменик криптовалют имеет множество преимуществ: Доступность. Интерфейс онлайн обмен...
ВНЖ в Словении: основания и процедура получения
Дата: 2018-12-22
ВНЖ в Словении Словения – это одна из популярнейших юрисдикций для тех, кто хочет жить в Европе. Здесь относительно простая процедура оформления вида на жительство. ВНЖ в Словении предоставляет следующие права: Проживание более 180 дней в Словении с возможностью продления ВНЖ в дальнейшем. Свободное передвижение без виз в Шенгенской зоне и не только Социальные гарантии в...
Лицензионные онлайн казино 2020-2021 год
Дата: 2018-12-25
Казино с лицензионным софтом Лицензионные онлайн казино В 2020 году онлайн казино занимает значительный сегмент в индустрии азартных игр. Все казино, предоставляющие игровые услуги в сети, делят на лицензионные и не лицензионные, в зависимости от наличия у заведения официальной действующей игорной лицензии. Важно понимать, что только лицензионное казино гарантирует игроку качественные оригина...
Как создать транспортную компанию в Польше – этапы открытия транспортной фирмы
Дата: 2017-02-14
Как создать транспортную компанию в Польше Вы являетесь экспертом в области транспортных перевозок? Почему бы не открыть транспортную компанию в Польше?! Вы можете заниматься грузоперевозками или перевозить пассажиров. Оптимальный вариант для грузоперевозок – авто массой 3,5 тонн. Чтобы ваша компания начала функционировать, необходимо оформить юридическое лицо. Иностранцы чаще всего регистриру...
Привлечение инвестиций советы
Дата: 2012-05-11
Привлечение инвестиций советы Привлечение инвестиций Привлечение финансирования Наша компания оказывает услуги в поиске и привлечении финансирования. Надежная репутация, успешный опыт работы, профессиональная команда, отработанные технологии, понимание запросов и требований инвесторов и кредиторов, налаженные устойчивые контакты в различных финансовых институтах спосо...
Мерчант – что это такое простыми словами | Rechtsanwalt
Дата: 2018-06-30
Что такое мерчант-аккаунт простыми словами Особый вид счета, который позволяет принимать оплату за товары/услуги с банковских карточек и счетов через интернет, называется мерчант аккаунтом. Он способен обрабатывать тысячи операций за минуту, и имеет интерфейс, при помощи которого клиенты вводят данные своих банковских карт и оплачивают ними покупки. Компания, которая принимает оплату на веб-са...