Криптофонд: что это такое и как работает?

Сфера цифровых валют в последнее время стала привлекать внимание инвесторов возможностью быстрого и крупного заработка в условиях активного развития новой индустрии. Но далеко не все из них способны найти время на изучение инвестиционного рынка, который имеет огромное количество отличий от вложения денежных средств в обычный бизнес.

Вложить деньги в криптовалюты сегодня возможно через передачу активов профессионалам, работающим в специально созданных криптофондах. Они представляют собой инвестиционные компании, активами которых и являются криптовалюты. Цель их партнерства – получение хорошего дохода благодаря успешному распоряжению инвестиционными активами.

Главным лицом криптофонда, обычно, является один или целая группа финансистов, обладающих достаточным опытом управления активами, работа которых заключается в поиске и привлечении инвесторов для дальнейшего развития бизнеса и получения существенной прибыли.

Каждый криптофонд имеет собственную инвестиционную стратегию, которую управляющий компании считает максимально выгодной и доходной. Поэтому большинство работающих в этой сфере компаний получают свою прибыль за счет капитала, полученного от инвесторов, следующим образом:

• инвестируют деньги в перспективные проекты ICO;
• приобретают финансово-выгодные токены и криптомонеты;
• открывают собственноручно разработанные проекты.

Криптофонды, глава которых является опытным трейдером, чаще всего применяют в работе стратегии традиционного рынка. Например, покупают недокапитализированные криптовалюты, а затем быстро реализуют их по более высокой цене, играют на биржах и т. д. Эти способы позволяют им хорошо зарабатывать.

Понятие криптовалютного фонда

Криптовалютные фонды представляют собой фирмы, оказывающие услуги по инвестированию и трейдингу частным инвесторам. Они работают по аналогии с инвестиционными фондами, однако область их деятельности сводится к рынку криптовалют.

Криптовалютные фоны предлагают перспективным инвесторам выгодное партнерство, при котором их вложенный капитал переходит в распоряжение профессионалов. Это позволяет экспертам в этой сфере проводить всевозможные манипуляции с цифровыми валютами, которые, по их мнению, могут принести высокую прибыль для инвесторов. Естественно, сотрудничество осуществляется на платной основе. Как правило, за оказание услуг криптовалютные фонды берут определенный процент. Одни из них взимают комиссионный сбор с полученного дохода, а другие – с вложенных в бизнес средств.

Зачем нужны криптовалютные фонды

С возрастанием востребованности криптовалют постоянно увеличивается количество людей, желающих вложиться в эту молодую, но при этом активно развивающуюся финансовую сферу. Однако далеко не у каждого из таких инвесторов имеется желание подробнее изучать детали деятельности рынка и мониторить криптовалюты. Ведь криптовалютный рынок часто обновляется. На него ежедневно выходят выгодные валюты, способные принести высокую прибыль даже на начальном этапе инвестирования. И если опытные трейдеры могут сразу произвести оценку перспективности, недавно вышедших на рынок криптовалют, то новички в этом деле не всегда могут это сделать. Для них криптовалютные фонды являются отличным шансом для вложения средств с минимальными экономическими рисками, поскольку грамотным распределением их капитала будут заниматься профессионалы. В свою очередь, для финансистов с большим опытом, инвестирование в криптофонды позволяет значительно сократить время на получение прибыли.

Как выбрать криптофонд для инвестиций

Для организации стабильного дохода новичку стоит воспользоваться услугами профессионалов. Передавая финансы в управление профессионалам, они могут получить гораздо больше того, на что рассчитывают изначально. Однако при выборе криптовалютного фонда для вложения денежных средств каждому инвестору необходимо обратить внимание на следующие моменты:

• Историю и результативность работы фонда для оценки эффективности его инвестиционной деятельности и возможных рисков, анализа успеха за предыдущие периоды.
• Опыт и честность команды для получения полной информации о трейдерах компании и данных статистики их работы в цифрах.
• Официальные документы для заключения договора о сотрудничестве.
• Стоимость оказываемых услуг для уточнения особенностей уплаты процентов или комиссии за работу профессионалов.
• Стратегическое планирование для изучения тактики работы с криптовалютой с целью получения высокой прибыли с вероятностью минимальных рисков.
• Престиж и известность фонда для оценки его деятельности, по отзывам от реальных пользователей.
• Законность деятельности фирмы для проверки легальности бизнеса.

Также стоит отметить, что при наличии у криптовалютного фонда собственной криптовалюты инвестору следует уделить внимание ее котировкам, по которым можно легко оценить репутацию компании.

Как запустить собственный криптовалютный фонд

Создание личного криптофонда является следующим этапом в успешном развитии инвестора, при условии, если он не хочет останавливаться на своих достижениях. Такой способ капиталовложения – отличный вариант масштабировать умения и навыки. В результате инвестор сможет не только управлять собственными денежными средствами, но и деньгами других инвесторов, получая за это соответствующее вознаграждение.

Чтобы запустить собственный криптовалютный фонд на начальном этапе необходимо определиться с идеей, составом портфеля, стратегией деятельности и с другими техническими моментами. Кроме того, инвестору потребуется:

• выбрать правовую основу, которая будет полностью зависеть от законодательства страны;
• выбрать депозитарий для гаранта сохранности инвестиций, вложенных клиентами;
• найти администратора и обслуживающий персонал для доверительного управления;
• создать подразделение для решения различных клиентских вопросов;
• подготовить документы для оценки рисков и перспективности криптовалюты, входящей в портфель;
• получить лицензию на осуществление деятельности;
• начать самостоятельную работу фонда или доверить его управление сторонней компании, которая будет вести весь документооборот, отчитываться перед государством, работать с инвесторами, решать вопросы с аудиторами и депозитарием.

Что касается сроков запуска собственного криптовалютного фонда, то от начала сбора документов до открытия дела, как правило, проходит не менее 2-3 месяца. Такая длительность открытия бизнеса объясняется несовершенством законодательства в сфере криптовалюты и настороженным отношением государства к криптоактивам.

Правовые основы деятельности криптофондов

Во многих странах мира, в том числе и в России, правовой статус криптовалюты все еще остается открытым. В настоящее время есть два варианта подхода:

• лояльный, при котором все манипуляции с коинами не запрещены законом, но и не разрешены официально;
• агрессивный, при котором криптовалютную сферу, как, например, в Китае, пытаются по максимуму ограничивать.

Поэтому, несмотря на то, что криптовалютные фонды постоянно предпринимают ряд попыток для того, чтобы сделать свое поле деятельности законным, пока что им это не удается. Однако решить проблему можно путем регистрации работы компании в других странах, в которых они могут существовать официально, например, на Мальте или в Чехии.

Рейтинг криптофондов 2019 – ТОП14

А теперь перейдем к изучению рейтинга популярных криптофондов, одни из которых уже успели занять свою нишу на рынке криптовалют, а другие – только начали активное развитие, но тоже заслуживают отдельного внимания со стороны пользователей.

Andreessen Horowitz

Эта компания создана разработчиками еще 10 лет назад. Ее основным направлением инвестирования являются высокотехнологичные стартапы. С ростом популярности биткоина, Andreessen Horowitz изменила свой портфель, инвестировав часть капиталовложений в криптовалюту. В настоящее время у компании в активе имеются Github, Tradeblock, OpenBazaar

Coinbase. Основатели проекта убеждены в большом будущем своего детища.

FinShi Capital

FinShi Capital является венчурным фондом, основанным на технологии блокчейн. Минимальное вложение, которое может сделать инвестор, составляет 1 доллар. Совсем недавно фонд закончил свою работу над собственным ICO. Сегодня FinShi Capital рассматривает некоторые  проекты на долгосрочную основу. Благодаря этому криптофонд в ближайшее время ожидает рост стартапов и их дальнейшая продажа другим инвесторам. Также компания планирует обеспечить своих инвесторов прибылью до 1400%.

Numerai

Numerai представляет собой популярный криптофонд, который значительно отличается от конкурентов наличием собственной криптовалюты, выпущенной под названием Numeraire. Специфика деятельности компании заключается в сделках, совершаемых советниками, созданными анонимными разработчиками. Однако поощрение их заинтересованности осуществляется лишь тогда, когда робот показывает хорошие результаты. Только в этом случае разработчики имеют виды на часть дохода криптофонда. Выплата вознаграждения им производится в местной валюте, которую они могут конвертировать в биткоины.

The Token Fund

The Token Fund – криптовалютный фонд с крупнейшим паевым фондом, который создан специально для инвестирования в криптовалюты. Капиталовложение производится посредством покупки токенов. Проект работает с 16-тью активами, получая максимально крупные инвестиции от биткоин и эфириум.

Pantera Bitcoin Fund

Pantera Bitcoin Fund – один из первых криптофондов, созданный еще в 2013 году. За весь период деятельности доход компании составил более 25 000%. Фонд занимается активным инвестированием криптоактивов. Минимальный порог входа в компанию составляет 100 тысяч долларов.

Galaxy Digital Assets

Galaxy Digital Assets представляет собой многоцелевой криптовалютный фонд, созданный в 2017 году, который территориально располагается в Нью-Йорке. Компания использует в деятельности гибрид VC-фонда и хедж-фонда. Ее основателем является Майк Новограц, известный бизнесмен в криптокругах. Фонд в настоящее время вышел на публичные торги на Toronto TSX Venture Exchange.

Alphabit Fund

Alphabit Fund – криптовалютная компания, созданная в 2017 году, занимается инвестированием в криптовалюту. Команда фонда применяет в своей работе несколько стратегий. Управление организацией основано на вере в децентрализацию и биткоин. Ее разработчики хотят сделать биткоин максимально популярным и сократить волатильность рынка.

Altana Digital Currency Fund

Altana Digital Currency Fund известный крупный криптовалютный фонд, созданный в 2014 году. Компания использует в работе короткие и длинные стратегии для генерирования высокого дохода. Фонд деликатно относится к рискам и сохранности средств, инвестируемых клиентами.

Crypto Currency Fund L.P.

Crypto Currency Fund L.P. представляет собой криптофонд, деятельность которого основывается на инвестировании капиталов от инвесторов и вложениях в стартапы и криптовалюты, ориентированные на блокчейн. Компания применяет в деятельности длинные и короткие стратегии, глобальные макрокоманды. Ее сайт закрыт от посторонних глаз, поскольку организация принимает в качестве инвесторов только жителей Америки.

Accelerated Digital Ventures

Accelerated Digital Ventures – криптофонд, который инвестирует в организации широкого профиля. В его портфель включены блокчейн-платформы, а также организации с прямыми продажами и глубокими технологиями. Работа фонда Accelerated Digital Ventures направлена на соединение проектов и инвесторов еще на ранней стадии.

BlockTower

BlockTower – инвестиционный фонд, деятельность которого сосредоточена на управлении капиталом. Для вложения средств он применяет знания, пересекающиеся с криптографией, сетевой экономикой, финансированием, конкурентной стратегией. Фонд держит фокус на торговых стратегиях и тематических инвестициях.       

MetaStable Capital

MetaStable Capital – криптофонд, инвестируемый финансы в цифровые токены. Такой подход позволяет компании предотвратить риски. Фонд предпочитает вкладывать средства непосредственно в монеты, а не в организации.

CoinCapital

CoinCapital представляет собой хедж-фонд, помогающий инвесторам инвестировать в криптовалюты. Компания осуществляет капиталовложения в начинающие блокчейн-проекты, криптовалюту и ICO, и действует исключительно в интересах своих клиентов. Фонд сотрудничает с частными и институциональными инвесторами и со стартапами. На сегодняшний день у него в управлении находится более 40 активов.

500 Startups

500 Startups – один из наиболее активных и популярных венчурных фондов, осуществляющий посевные инвестиции. Компания также вкладывает средства в блокчейн и криптовалюты стартапов.

Выводы

Таким образом, при выборе криптовалютного фонда инвестору необходимо держать ориентир на команду профессионалов, на прибыльность бизнеса и другие показатели эффективности компании, особенно в условиях снижения рынка.