Получение банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство банка уплатить кредитору денежную сумму в случае ненадлежащего исполнения должником своих договорных обязательств.

Получение банковской гарантии – сложный процесс, требующий времени и профессиональных навыков.

Если вам необходимо оформить банковскую гарантию в оптимальные сроки, то лучшим решением будет - обратиться к компаниям или брокерам, которые специализируются на Юридические компании, предлагающие услуги по получению банковской гарантии тесно взаимодействуют с банками и досконально знают процедуру оформления. Чтобы избежать непредвиденных ситуаций, обращайтесь к профессионалам. Специалисты компании Rechtsanwalt работают в этой сфере не первый год и знают, как помочь именно вам! Мы бесплатно проконсультируем, выберем верное решение, поможем подготовить необходимые документы, окажем юридическое сопровождение на всех этапах получения банковской гарантии.

Для чего необходима банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Исполнитель вправе выбрать способ обеспечения контракта. Обычно это либо депозит на счете заказчика или банковская гарантия (БГ). При выборе того или иного способа, документы имеют различия.

При получении БГ на обеспечение исполнения контракта банк, выступающий гарантом, дает письменное обязательство на оплату необходимой суммы по исполнению государственного контракта, если сам поставщик не сделает этого по каким-то причинам.

Таким образом, не выполнение исполнителем обязательств по гос.контракту исключает все риски, согласно договору с банком. Если по той или иной причине на счетах поставщика отсутствует необходимая сумма, банк может осуществить транзакцию.

Преимущества

Сегодня, банковская гарантия становится все более популярней среди предпринимателей. Это и не странно, так как данный экономический прием имеет ряд преимуществ.

1. По своему желанию банк не может отозвать гарантию, в связи с этим кредитор имеет 100% гарантию того, что банковские обязательства будут выполнены.
2. Процесс получения банковской гарантии занимает не самый большой объем времени. А если БГ нужна не для страхования международного контракта, то сроки ее оформления варьируются от 1 до 5 дней.
3. Список банков, предоставляющих БГ довольно обширен, поэтому выбор гаранта упрощается. Помимо банков предоставлением банковской гарантии занимаются страховые компании, но использование их на порядок меньше.
4. С помощью БГ можно проанализировать платежеспособность принципала и его репутацию, как будущего партнера. Быстрое получение БГ говорит о стабильном финансовом положении принципала, исходя из этого, работа с ним будет менее рискованна.

Требования к компаниям, получающим банковскую гарантию

Основными требованиями к компаниям получающим банковскую гарантию являются:

1. Период деятельности компании. В большей степени банки отдают преимущество опытным компаниям. В зависимости от финансовой организации, требования к опыту компании разнятся.
2. Стабильность финансов. Второй фактор, на что обращают внимание – это наличие кредитов и налоговых долгов у компании. Банки в любом случае проверят состояние и отчетность компании. Уставной капитал должен превышать гарантийную сумму.
3. Возможность предоставления залогового имущества. Дополнительным плюсом в банке является недвижимость и активы компании. Наличие залога уменьшает размер комиссии.
4. Опыт в выполнении контрактов или торгах. Опыт не обязателен, но желателен для получения БГ.

Этапы оформления банковской гарантии

Получение банковской гарантии происходит в следующей последовательности:

Шаг 1. Необходимо определится с выбором банка. В этом может помочь список Министерства Финансов. Можно выбрать банк, в котором у вас имеется расчетный счет.

Шаг 2. Сбор и оформление требуемых документов. Банку необходимы данные о платежеспособности клиента, для этого потребуются следующие документы:
- заявка на банковскую гарантию официального образца
- содержательная информация о компании

- выписка из реестра (сроком не больше 30 дней с момента подачи заявки)
- бухгалтерский отчет за последний год
- копия контракта или полная информация о тендере.
Если банк запрашивает дополнительные документы, скорее всего по вашей заявке принято положительное решение.

Шаг 3. Процедура рассмотрение заявки банком. Обычно это занимает 5-10 дней.

Шаг 4. Подписание договора. Важно внимательно ознакомиться со всеми пунктами документа, при необходимости внести предложения или замечания.

Шаг 5. После подтверждения факта оплаты услуг, клиент получает следующие документы:
- БГ;
- документ о предоставлении гарантии;
- выписка из реестра БГ

Необходимые документы

Банку понадобится обширный пакет документов. Это связано с тем, что банк рискует своими средствами и должен убедиться в платежеспособности и репутации клиента.

Стоит обратить внимание, у банков могут отличаться пакеты необходимых документов, но основными являются:
- анкета, заявление;
- копии ИНН, выписка из реестра, выданная не более 30 дней назад;
- нотариально заверенная копия протокола учредительного собрания, копия свидетельства о регистрации;
- актуальный перечень всех участников ООО и копии их паспортов;
- копии лицензий и сертификатов;
- договора аренды или права собственности на помещения;
- копии документов, уполномочивающих руководителя и главного бухгалтера, а также их паспортов;
- копия проекта обеспечиваемой сделки;
- бухгалтерский баланс, отчет по прибыли и убыткам за последний год;
- финансовая отчетность за последние полгода;
- при УСН нужна декларация о доходах расходах за последний год, при ЕНВД – декларация о налогах
- справка об отсутствии долгов;
- отчет об аудиторской проверке и т.д.

Также банк может потребовать копии документации по успешно выполненным подобным контрактам и подобные подтверждение надежности компании.

Стоимость банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

При получении БГ на исполнение контракта, необходимо знать несколько нюансов:

- банковская гарантия действительна дольше, чем контракт ровно на 30 дней;

- денежные средства перечисляются в срок установленный договором, обычно не более 5 дней;

- требование об оплате заказчиком доставят почтой либо курьерскими услугами до окончания срока гарантии;

- оформление банковской гарантии и размещение ее в реестре происходит до момента подписания контракта.

Особые условия можно отдельно обговорить с банком и прописать их в договоре. Сам договор может меняться, в зависимости от требований заказчика.

Стоимость банковских услуг может варьироваться, но не превышает 10% от суммы контракта.